Orientación sobre identificación digital

El número de transacciones digitales crece el 12.7% anual. Para 2022, se estima que se digitalizará un 60% del PIB mundial.

En cualquier transacción financiera, conocer a su cliente es esencial para garantizar que los fondos involucrados no estén vinculados con el crimen y el terrorismo. Sin embargo, en un contexto digital, las herramientas de verificación tradicionales no se aplican. El GAFI ha desarrollado una guía que ayudará a los gobiernos, las instituciones financieras, los proveedores de servicios de activos virtuales y otras entidades reguladas a determinar si una identificación digital es adecuada para su uso para la debida diligencia del cliente.

La identificación digital confiable puede hacer que sea más fácil, más barato y más seguro identificar a las personas en el sector financiero. También puede ayudar con los requisitos de monitoreo de transacciones y minimizar las debilidades en las medidas de control humano.

Los sistemas de identificación digital están evolucionando rápidamente. Para determinar si una identificación digital es adecuada, los gobiernos, las instituciones financieras y otras partes interesadas deberían:

Comprender los niveles de garantía de la tecnología, la arquitectura y la gobernanza del sistema de identificación digital. Dada la garantía, determine si es apropiadamente confiable, independiente a la luz de los riesgos potenciales que se utiliza para facilitar el financiamiento ilícito.

Con 1.700 millones de adultos no bancarizados en todo el mundo y el 26% de ellos cita la falta de documentación como la barrera principal, la identificación digital ofrece otro beneficio importante. Una identificación digital robusta puede permitir que las personas sin una identificación tradicional tengan una forma sólida de identificación para acceder a los servicios financieros y mejorar la inclusión financiera.

Esta guía es neutral en cuanto a tecnología y se ha beneficiado de una consulta pública con el sector privado.

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