Activos virtuales y proveedores relacionados

El Grupo de Acción Financiera (FATF) adoptó y emitió una Nota Interpretativa de la 15° Recomendación acerca de Nuevas Tecnologías (INR. 15) que aclara las enmiendas anteriores de GAFI a las normas internacionales relacionadas con los activos virtuales. Describe cómo deben cumplir los países y las entidades obligadas con las recomendaciones relevantes de GAFI para evitar el uso indebido de activos virtuales para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación.

En octubre de 2018, GAFI actualizó sus normas para aclarar su aplicación a los activos virtuales y a los proveedores de servicios de activos virtuales mediante la modificación de la Recomendación 15 y la adición de dos nuevas definiciones al glosario de GAFI. El Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas acogió con beneplácito los esfuerzos continuos del GAFI para abordar la regulación y supervisión de las actividades de activos virtuales y los proveedores de servicios de activos virtuales, incluida su Resolución 2462 del 28 de marzo de 2019. La acción de hoy del GAFI se basa en esos desarrollos.

La 15° recomendación establece medidas vinculantes relevantes para los países y los proveedores de servicios de activos virtuales (así como para otras entidades obligadas que participan o proporcionan productos y servicios de activos virtuales) con el fin de establecer un campo de juego más nivelado en todo el ecosistema de activos virtuales.

Las obligaciones requieren que los países evalúen y mitiguen sus riesgos asociados con las actividades de activos virtuales y los proveedores de servicios; licenciar o registrar a los proveedores de servicios y someterlos a supervisión o supervisión por parte de las autoridades nacionales competentes (en particular, no se permitirá a los países depender de un organismo autorregulador para la supervisión o supervisión) e implementar sanciones y otras medidas de cumplimiento cuando los proveedores de servicios no para cumplir con sus obligaciones ALD / CFT; y subrayar la importancia de la cooperación internacional. Algunos países pueden decidir prohibir las actividades de activos virtuales en función de su propia evaluación de los riesgos y el contexto regulatorio, o para apoyar otros objetivos de políticas.

Además, la recomendación requiere que los países se aseguren de que los proveedores de servicios también evalúen y mitiguen sus riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo e implementen toda la gama de medidas preventivas ALD / CFT según las Recomendaciones del GAFI, incluida la debida diligencia del cliente, el mantenimiento de registros, el informe de transacciones sospechosas y la selección todas las transacciones para el cumplimiento de sanciones financieras específicas, entre otras medidas, al igual que otras entidades sujetas a la regulación ALD / CFT. Esto incluye la coordinación con las autoridades pertinentes para garantizar la compatibilidad de los requisitos ALD / CFT con las normas de protección de datos y privacidad y disposiciones similares. También hoy, el GAFI publicó una Guía actualizada para un enfoque basado en el riesgo para los activos virtuales y los proveedores de servicios de activos virtuales, que se basa en el documento de orientación innovador de 2015 del GAFI, para ayudar aún más a los países y proveedores de productos y servicios de activos virtuales a comprender y comprender cumpliendo con sus obligaciones ALD / CFT.

La amenaza del uso indebido de activos virtuales por parte de delincuentes y terroristas es grave y urgente, y GAFI espera que todos los países tomen medidas inmediatas para implementar las Recomendaciones del GAFI en el contexto de las actividades de activos virtuales y los proveedores de servicios. GAFI supervisará la implementación de los nuevos requisitos por parte de los países y proveedores de servicios y llevará a cabo una revisión de 12 meses en junio de 2020.

El desarrollo del INR. 15 y la actualización se ha beneficiado enormemente del diálogo con el sector privado para comprender mejor la tecnología de los activos virtuales subyacentes, los diferentes tipos de activos virtuales y los modelos de negocios asociados, las soluciones tecnológicas existentes para mejorar potencialmente el cumplimiento ALD/CFT, y el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo corre el riesgo de que el uso indebido de activos virtuales pueda representar una ausencia de regulación, supervisión y controles de ALA/CFT efectivos de la industria. Tanto el GAFI como sus miembros continuarán dialogando con el sector privado a medida que los gobiernos y la industria implementen las recomendaciones de GAFI, a fin de garantizar una respuesta efectiva a los riesgos.

GAFI establecerá un grupo de contacto para involucrar a la industria y monitorear los esfuerzos liderados por la industria para mejorar el cumplimiento de las Normas del GAFI y proteger mejor el sistema financiero internacional contra el abuso.

Los ministros de Finanzas y los gobernadores del Banco Central en la reunión del G20 en Fukuoka dieron la bienvenida y expresaron su apoyo a las acciones de GAFI sobre la regulación y la supervisión de los activos virtuales y los proveedores de servicios de activos virtuales. GAFI ha cumplido exitosamente con la llamada del G-20 para regular y supervisar las actividades de activos virtuales y los proveedores de servicios relacionados para el ALD/CFT y para aclarar las expectativas de GAFI sobre cómo los países deben desarrollar marcos sólidos ALD/CFT al respecto. GAFI tomará medidas para garantizar la regulación y supervisión efectivas de las nuevas tecnologías, incluso en el contexto de los activos virtuales, para mitigar riesgo asociado por el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. GAFI apoya la innovación responsable en el sector de servicios financieros.

Recomendaciones GAFI

Reunión Plenaria de junio 2019

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