Foro Consultivo del Sector Privado

Viena, 7 de mayo de 2019. El Grupo de Acción Financiera (FATF) celebró su Foro Consultivo del Sector Privado el 6 y 7 de mayo de 2019 en Viena, Austria, organizado por la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC).

Grupo de Acción Financiera Internacional en Viena, Austria.

La reunión fue presidida por el presidente del GAFI, Marshall Billingslea de los Estados Unidos. Más de 300 representantes del sector privado, incluidos miembros del sector financiero, la sociedad civil y los miembros y observadores del GAFI, participaron en el Foro Consultivo del Sector Privado de este año.

El Foro es una oportunidad para que el GAFI y sus miembros se involucren directamente con el sector privado en temas de lucha contra el lavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo (ALA / CFT). Proporciona una plataforma regular para que el GAFI conozca más sobre las opiniones y preocupaciones del sector privado sobre estos temas. Durante los dos días del Foro, los participantes mantuvieron discusiones constructivas sobre los siguientes temas:

Cuestiones clave de actualidad
Importancia de AML / CFT en el contexto de la lucha contra la corrupción

El GAFI otorga gran importancia a la lucha contra la corrupción: la corrupción tiene el potencial de provocar daños catastróficos al desarrollo económico y disminuir el respeto por la ley y la gobernabilidad efectiva. La sesión compartió la experiencia de The Sentry y el Departamento del Tesoro de EE. UU. En el uso de una gama de herramientas económicas y sanciones contra funcionarios corruptos con un énfasis específico en las redes que utilizan para lavar los beneficios de la corrupción. La sesión también destacó cómo el trabajo de las organizaciones sin fines de lucro puede luchar contra la cleptocracia y complementar el trabajo de los gobiernos y el sector privado en este sentido. La sesión hizo un llamado tanto al sector público como al privado para reconocer la importancia de ALD / CFT en el contexto de la lucha contra la corrupción.

Últimas tendencias / prioridades de ALD / CFT en el sector público y privado

A la luz de los recientes incidentes de fallas en la supervisión, los principales esquemas de lavado de dinero, varias fugas en centros offshore o financieros, así como ataques terroristas en diferentes partes del mundo, esta sesión analizó y escuchó las opiniones de los participantes del sector público y privado sobre las últimas novedades. tendencias / prioridades de ALD / CFT. La sesión discutió la importancia de medir la “efectividad” en el contexto de la implementación de medidas ALD / CFT y analizó áreas para mejorar. La sesión también cubrió el panorama actual de las operaciones de remesas globales y los riesgos subyacentes, las tendencias de las asociaciones público-privadas y la importancia de comprender los riesgos de LA / FT y cómo mitigar los riesgos de los sectores público y privado en el contexto de las normas del GAFI relacionadas arriesgar.

Innovación financiera
Activos virtuales

Tras las modificaciones de las Recomendaciones del GAFI en octubre de 2018 para aclarar la aplicación de las obligaciones ALD / CFT a las actividades de activos virtuales y los proveedores relacionados, el GAFI mantuvo un diálogo fructífero con un grupo de actores virtuales del mercado de activos virtuales (emisores, intercambiadores, billetera y otros proveedores de servicios, etc.). Las discusiones se centraron en el mapeo de servicios de activos virtuales y modelos de negocios, en las medidas aplicables a las transferencias de activos virtuales (Recomendación 16), como seguimiento de la consulta pública abierta en febrero de 2019, y en la implementación de Recomendaciones específicas del GAFI en un contexto de activos virtuales, en particular medidas sobre la diligencia debida con el cliente (Recomendación 10), el mantenimiento de registros (Recomendación 11) y la notificación de transacciones sospechosas (Recomendación 20). Esta información ayudará al GAFI a finalizar la Nota interpretativa a la Recomendación 15 sobre nuevas tecnologías y el Documento de orientación en junio de 2019.

ID digital

Para respaldar el uso responsable de tecnologías innovadoras para promover los objetivos ALD / CFT, el GAFI está desarrollando una guía sobre el uso de la identidad digital para los fines de llevar a cabo la diligencia debida con los clientes (Recomendación 10). Los participantes discutieron cómo el requisito de utilizar fuentes ‘fiables e independientes’ para la identificación y verificación podría interpretarse en el contexto de la identidad digital proporcionada por los gobiernos o por el sector privado, incluida la intersección con las normas técnicas de identidad digital y cómo se podrían interpretar en El contexto de un marco de gestión de riesgos ALD / CFT. Los aportes del sector privado destacaron los beneficios y riesgos de la identidad digital, incluidas las oportunidades para una mayor inclusión financiera, una prestación de servicios financieros transfronterizos más eficiente y una mejor detección de la actividad de LD / FT. A la espera de las discusiones del GAFI en junio de 2019, habrá más oportunidades para la participación del sector privado en este tema.

Aplicación de Tecnologías en el Contexto de AML / CFT (Aprendizaje Automático, Minería de Datos, Inteligencia Artificial)

Durante la sesión se discutió el uso de la tecnología, sus beneficios y riesgos para apoyar la innovación en los servicios financieros al tiempo que aborda las oportunidades de regulación y supervisión que presentan las tecnologías emergentes. Los participantes intercambiaron puntos de vista sobre cómo las autoridades públicas y las empresas del sector privado podrían hacer un mayor uso de la tecnología para gestionar el riesgo de delitos financieros, cómo la tecnología facilitaba la diligencia debida de los clientes, la detección de sanciones y el monitoreo de transacciones, y cómo las autoridades gubernamentales aprovechaban las nuevas tecnologías para aumentar la eficiencia y la eficacia en la detección. ML / TF.

Oportunidades y desafíos en la conducción de la debida diligencia (intercambio de información, protección de datos y privacidad)

El intercambio de información es fundamental para los programas de cumplimiento de las instituciones financieras y puede permitir a las instituciones financieras, a las autoridades de supervisión y de ley hacer un mejor uso de los recursos disponibles y explotar nuevas tecnologías y modelos de negocios para desarrollar técnicas innovadoras para abordar el LD / FT. La sesión discutió los factores clave relacionados con el intercambio de información que son críticos para la gestión eficaz del riesgo, incluidos los desafíos que enfrentan las instituciones financieras relacionadas con el intercambio de información a nivel mundial y dentro del contexto nacional, los programas de intercambio de información público-privados y cómo equilibrar las oportunidades y Desafíos desde las perspectivas de las autoridades públicas y del sector privado.

Orientación y Mejores Prácticas
Guía de evaluación de riesgos de TF del GAFI: Consulta del sector sin fines de lucro

El GAFI está realizando un trabajo continuo para desarrollar Orientaciones para los países sobre la evaluación del riesgo de financiamiento del terrorismo. Las delegaciones del GAFI se reunieron con representantes del sector sin fines de lucro para discutir el borrador de la Guía y para obtener comentarios sobre los desafíos comunes y las buenas prácticas para evaluar el riesgo de FT dentro de las organizaciones sin fines de lucro. Los participantes hablaron sobre la importancia del compromiso continuo con el sector, incluso mediante el uso de grupos de trabajo de múltiples partes interesadas para facilitar el intercambio de información.

Enfoque basado en el riesgo en la profesión legal, contadores y proveedores de servicios fiduciarios y corporativos

Un enfoque basado en el riesgo (RBA) es fundamental para la implementación efectiva de los Estándares del GAFI de 2012. La sesión discutió el borrador de la Guía para ayudar a las autoridades y profesionales competentes en los sectores legales, de contabilidad y fiduciarios y de proveedores de servicios de la empresa en la aplicación de un RBA a AML / CFT. Las áreas clave de enfoque fueron: evaluación y mitigación de riesgos, diligencia debida inicial y continua de los clientes, monitoreo de la actividad e informes de los clientes, prácticas del sector privado para la implementación de RBA y comunicación de la Guía final. Se están produciendo tres documentos de Orientación separados pero generalmente consistentes que reemplazarán a la Orientación 2008 para estas profesiones.

Buenas prácticas en propiedad benéfica

El GAFI ha iniciado un proyecto para identificar las mejores prácticas sobre propiedad beneficiaria, cuyo objetivo es facilitar que las jurisdicciones implementen medidas efectivas para garantizar que las personas jurídicas no puedan ser utilizadas indebidamente para el LD / FT, y que la información sobre su propiedad beneficiaria está disponible. A las autoridades competentes sin restricciones indebidas. Los participantes intercambiaron puntos de vista sobre las características clave de los diferentes sistemas y compartieron sus opiniones sobre los factores clave de un sistema eficaz para promover una transparencia de propiedad beneficiosa compatible con los estándares del GAFI, incluidos los beneficios de adoptar un enfoque múltiple, un mayor uso de las tecnologías, la importancia de Verificación de la información, asociaciones públicas y privadas, balanceo de las necesidades de intercambio de información y protección de datos e interacción global en el intercambio de información.

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