Informe de GAFI en la cumbre G20

Informe de la Cumbre de líderes G20

Noviembre 2018

El grupo de acción financiera es un organismo intergubernamental independiente que desarrolla y promueve políticas para proteger el sistema financiero mundial contra el blanqueo de dinero, el financiamiento del terrorismo y la financiación de proliferación de armas de destrucción masiva. Las recomendaciones GAFI como el estándar antilavado de dinero, la financiación del blanqueo (AML) y el contraterrorismo (CFT).

  1. El grupo especial de acción financiera amplió su labor de lucha contra el blanqueo de dinero, el financiamiento del terrorismo y de la proliferación con el apoyo de la G20.

2. Durante la presidencia argentina el G20 ha expresado su apoyo a los promotores con miras a incentivar la rápida y eficaz incorporación de la normativa mundial. El G20 reafirmó su apoyo a GAFI como la entidad global antiblanqueo de dinero, el financiamiento contra el terrorismo, y la proliferación de la financiación, del organismo normativo y acogió con beneplácito sus esfuerzos fortalecer su base institucional. El G20 también instó a los procuradores a mejorar sus esfuerzos para contrarrestar la proliferación de la financiación y pidió a los países regular los activos virtuales.

3. En virtud de la presidencia de los Estados Unidos a partir del 1° de julio de 2018, la acción prioritaria es asegurar que los países regulen y supervisen adecuadamente las actividades financieras involucradas con activos virtuales, concentrar su enfoque en la lucha contra el financiamiento terrorista, actividades ilícitas y tomar medidas adicionales contra la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva. El técnico también considerará cómo puede usarse una identidad digital, promover la transparencia y la disponibilidad de información de propiedad beneficiosa.

4. En abril de 2019 los ministros de finanzas y justicia se reunirán en Washington DC, en el trigésimo aniversario.

5. Habrá una sesión plenaria en junio de 2019 en los Estados Unidos para la celebración de su 30º año por el fortalecimiento de la base institucional, gobernanza y capacidad de los estados.

6. El examen de mitad de período del mandato 2012-2020 se inició en 2016 con el fin de fortalecer la base institucional, la gobernanza y la legalidad de los mejorar su capacidad operativa para responder a las nuevas condiciones de lucha contra el el blanqueo, la financiación terrorista y la proliferación de amenazas de financiación.

7. Los miembros de la junta tomaron iniciativas clave para elevar el perfil y visibilidad con los organismos de gobernanza global y las partes interesadas relevantes. Estos incluyeron el fortalecimiento y la ampliación de los roles y términos de la presidencia y vicepresidencia a un período de dos años. Estas mejoras apuntan a reconocer y construir la mayor participación en el G7/G20 y los órganos de las Naciones Unidas, apoyar la respuesta a las amenazas y oportunidades actuales o emergentes.

8. Se estudia la manera para fortalecer la gobernanza y la rendición de cuentas mediante la mejora de operaciones. Esto apoyará una visión más cohesiva de los diversos temas relacionados con lucha contra el blanqueo de dinero, contra el terrorismo y la proliferación financiación, proporcionar mayor conciencia política de la labor de las partes, reforzar el compromiso de los miembros implementar regímenes efectivos y eficaces y ayudar a dirigir los recursos globales hacia un enfoque de riesgo y formas orientadas a resultados. También se revisa cómo sus miembros contribuyen a la labor del grupo de trabajo para garantizar que el grupo recursos y apoyo para cumplir eficazmente su mandato.

9. Los ministros examinarán el mandato de las recomendaciones en abril de 2019.

El trabajo para el programa de activos virtuales

10. Innovaciones tecnológicas, incluidos los activos virtuales subyacentes, como bloques y otras tecnologías de contabilidad distribuida, pueden ofrecer beneficios para el sistema financiero y la economía más amplia.

11. Los activos virtuales también representan un serio riesgo para el lavado de dinero y el financiamiento terrorista que explotan los criminales, lavadores de dinero, terroristas, y actores ilícitos. El control monitorea de cerca los riesgos en este espacio, con informes internos sobre riesgos asociados, así como encuestas sobre medidas de mitigación adoptadas por los países para contrarrestar la actividad financiera sospechosa o ilegal facilitado por activos virtuales. El 2019 también abordará los desafíos de las investigaciones y confiscación en los casos en los cuales los delincuentes explotan activos virtuales para lavado de dinero y propósitos de financiamiento terrorista.

12. Las recomendaciones del grupo establecen requisitos generales para la lucha contra el blanqueo de dinero y el financiamiento terrorista que se aplica a todas las formas de actividad financiera, incluyendo aquellas que hacen uso de activos virtuales. El enfoque basado en el análisis de riesgo  requiere que las jurisdicciones identifiquen el riesgo del blanqueo de dinero y el financiamiento terrorista para tomar las medidas apropiadas para mitigar esos riesgos. Esto incluye identificar y mitigar los riesgos de financiamiento ilícito asociados con nuevos productos o prácticas comerciales, y otras actividades que no se mencionan explícitamente en las recomendaciones del análisis. Sin embargo, los gobiernos y el sector privado han pedido una mayor claridad sobre exactamente a qué actividades se aplica las normas en este contexto.

El acuerdo ha decidido adoptar el término “activo virtual” como base para estos requisitos, definidos como una representación digital del valor que puede ser digitalmente negociado, o transferido, y puede ser utilizado para fines de pago o inversión. Esto incluye las tecnologías referidas en el G20 como “criptoactivos” y las denominadas “monedas virtuales” en algunas legislaciones nacionales. Esta terminología ayudará a asegurar que las recomendaciones de los “revisados” sean neutrales con respecto a diferentes tecnologías y puede acomodar futuros desarrollos.

13. En octubre de 2018, se adoptó una serie de cambios en las recomendaciones y el glosario para aclarar explícitamente que las recomendaciones son aplicadas en el caso de actividades financieras que involucren activos virtuales. Una nueva sección de recomendación sobre las nuevas tecnologías establece que “gestionar y mitigar los riesgos que surgen de activos virtuales, los países deben garantizar que los proveedores de servicios de activos virtuales estén regulados para la lucha contra el blanqueo de dinero y los propósitos de financiación contra el terrorismo. Cada entidad debe tener una licencia o estar registrada, sujeta a sistemas efectivos para supervisar y asegurar el cumplimiento de las medidas pertinentes que se pide en las recomendaciones, por ejemplo la realización de la diligencia debida del cliente y notificación de ransacciones sospechosas. Los miembros de GAFI también agregaron al Glosario nuevas definiciones de “activos virtuales” y “proveedores de servicios de activos virtuales” como los intercambios, ciertos tipos de proveedores de cartera, y proveedores de servicios financieros para la oferta inicial de monedas (ICOs). Se debe profundizar en la aplicación de estos requisitos en relación con los activos virtuales.

14. El acuerdo alienta las salvaguardias apropiadas y coherentes para actividades en este espacio que reduzcan las posibilidades de regulación y arbitraje global como resultado de la insuficiencia o no regulación y supervisión en muchas jurisdicciones. Todas las jurisdicciones deben tomar urgentemente medidas legales y prácticas para evitar el mal uso de los activos virtuales. Esto incluye evaluar y entender la riesgos asociados con activos virtuales en sus jurisdicciones, aplicando medidas antiriesgo basado en el blanqueo del dinero y contraprestación del financiamiento del terrorismo al servicio de activos virtuales los proveedores e identificar sistemas eficaces para llevar a cabo la supervisión basada en el riesgo o supervisión de proveedores de servicios de activos virtuales.

15. Como parte de un enfoque en etapas, el sistema de recomendaciones considerará en febrero de 2019 y cómo proporcionar más aclaraciones en las normas para guiar la implementación. El acuerdo también se actualizará antes de junio de 2019 de junio basado en la orientación de análisis de riesgo acerca de las monedas virtuales para asistir al público y los sectores privados en la implementación de un enfoque basado en el riesgo para regular los proveedores de activos virtuales, incluyendo su supervisión. Esto ayudará a los países en el ejercicio de la supervisión de este sector en la práctica, incluso mediante la orientación sobre los indicadores deel riesgo indicadores y arreglos de supervisión.

16. Considerando el rápido desarrollo de la gama de funciones financieras activos virtuales, el servicio de evaluación también examinará el alcance de las operaciones incluidas en las recomendaciones y el glosario enmendado en el próximo año y considerar si son necesarias nuevas actualizaciones para asegurar la permanencia de las normas relevantes.

Contrarrestar la financiación del terrorismo

17. El objetivo central de la lucha contra la financiación del terrorismo se fortalece en la presidencia de Estados Unidos. En febrero de 2018, el acuerdo de un nuevo plan operacional para mejorar los esfuerzos mundiales contra la financiación del terrorismo y priorizar el trabajo en esta área. El nuevo plan operacional se centra en la acción eficaz para mejorar la comprensión y mitigación de los riesgos identificados. Proporciona una respuesta flexible y dinámica ante las nuevas amenazas que pueden desarrollarse.

18. La presidencia de los Estados Unidos prioriza el trabajo en tres áreas: implementación, orientación y capacitación, para apoyar el plan operacional. La presidencia de los Estados Unidos en GAFI construye por iniciativa de la presidencia Argentina el fortalecimiento de la capacidad de los países para investigar y enjuiciar la financiación del terrorismo y organiza un taller dedicado en los márgenes de su reunión de expertos conjuntos que se organizará con MONEYVAL en Israel en marzo 2019. Para asegurar que los países tengan las herramientas para entender los riesgos que enfrentan con el financiamiento terrorista, el consejo publicará orientación acerca de ñas evaluaciones de riesgo para el financiamiento terrorista en junio de 2019. Asimismo, amplía la capacitación acerca de la lucha contra la financiación del terrorismo.

19. Además, los “promotores” mejorarán los mecanismos para interrumpir el financiamiento terrorista antes que ocurran ataques terroristas. En octubre de 2018, el desarrollo de una hoja de ruta para las estrategias de interrupción que pueden ser utilizadas internacionalmente para contrarrestar las amenazas específica del financiamiento terrorista y seguirá en la forma como la herramienta se utiliza en febrero 2019.

20. El ejercicio mejorará la aplicación efectiva de las normas por los países para abordar las deficiencias, publicar una evaluación mutua sólida y exhaustiva -hasta informes- y las deficiencias estratégicas que presenta un riesgo para el sistema financiero global.

Contrarrestar la financiación de la proliferación de armas de destrucción en masa

21. El consejo publicó una guía exhaustiva para los países acerca del financiamiento de la proliferación en febrero de 2018, que refleja las últimas obligaciones de la resolución del consejo de seguridad de las Naciones (UNSC) y asesoramiento Cómo los países pueden implementar sanciones financieras específicas y mitigar los riesgos de evasión de sanciones. Mejora de la vigilancia contra la evasión de sanciones puede materialmente fortalecer la efectividad de los regímenes de sanciones.

22. en octubre de 2018, el acuerdo acordó examinar la viabilidad de las opciones para más eficazmente contra la proliferación de financiamiento a través de las normas del ” El as considerará si y cómo expandir las normas del “as” para incluir un una gama más amplia de medidas aplicables a la lucha contra la financiación de la proliferación, el uso de herramientas de justicia penal e inteligencia financiera para ayudar a responder a la tumba amenaza planteada por la financiación de la proliferación, en el marco de las resoluciones de la UNSC y el mandato del mismo.

Mejorar la transparencia y la disponibilidad de información de propiedad 

23. El promotor mejorará la transparencia y la disponibilidad de información de propiedad beneficiosa a través de considerar el trabajo adicional en este proceso de evaluación mutua, y a través de la colaboración con el global los países han demostrado que se dispone de información precisa y oportuna para las autoridades competentes sobre el beneficiario delas personas jurídicas y las disposiciones, o que se impide la utilización indebida de estas personas y de sus disposiciones.

24. En junio de 2018, el documento publicó un informe sobre las vulnerabilidades asociado con el uso indebido de personas jurídicas y acuerdos con el Grupo Egmont de unidades de inteligencia financiera en junio 2018. Este informe incluye una revisión de cumplimiento y supervisión de las obligaciones de propiedad beneficiosas. Destaca Cómo los criminales están utilizando estructuras complejas con cadenas de personas jurídicas y disposiciones en diferentes jurisdicciones y nominados informales y formales para frustrar detección e investigación por las agencias policiales. El informe demuestra el papel que juegan los intermediarios profesionales Voluntariamente o involuntariamentediseñar estructuras que pueden ser explotadas por criminales.

25. Basándose en el estudio horizontal, el Consejo publicará orientación del enfoque basado en el riesgo para abogados, contadores y fideicomisos y empresas proveedoras de servicios (TCSPs) antes de junio de 2019. Esto se centrará en cómo estas profesiones deben aplicar salvaguardas, de manera basada en el riesgo, para prevenir el mal uso de sus servicios por criminales; y cómo los supervisores deben prevenir cómplices o negligentes profesionales de la operación. El trabajo se lleva a cabo en colaboración con la sector privado.

Mejorar la eficacia del sistema de justicia penal: compromiso de los jueces y fiscales

26. la Presidencia de la República Argentina inició un alcance global Programa a los sistemas de justicia penal como la labor del poder judicial es crucial para instituciones estables y eficaces,responsabilidad, integridad, transparencia y Estado de derecho, que son todos los pilares de un eficaz anti-lavado de dinero y contra sistema de financiamiento terrorista.

27. Esta iniciativa tenía por objeto conocerlas experiencias, los retos y los mejores prácticas en la investigación de la criminalidad financiera, mejorar la cooperación internacional y destacar las intrincadas estructuras que se utilizan para la legalidad y actividad ilegal. A través de varios talleres regionales y en un esfuerzo conjunto con la organismos regionales al estilo de los GAFI y otras organizaciones organizaciones, reunió a 450 jueces y fiscales de más de 150 jurisdicciones y observadores. Las organizaciones relevantes fueron invitadas a participar en las discusiones, como la organización para la seguridad y la cooperación en Europa, la Asociación Internacional de Fiscales, la Asociación Internacional de Magistrados y Redes para la recuperación de activos.

Américas (GAFILAT y GAFIC). Asia/Pacífico (APG y EAG). África/Oriente Medio (ESAAMLG, GIABA, GABAC y MENAFATF). Europa (MONEYVAL y la organización de seguridad y cooperación en Europa (OSCE). Taller de recapitulación de los mismos (Corea).

28. En junio de 2018, el presidente del grupo presentó conclusiones del conjunto de talleres para jueces y fiscales.Estos destacan los elementos útiles y los mejores prácticas en la realización de investigaciones, enjuiciamientos, condenas y confiscaciones. Como las redes criminales a menudo se propagan en varios países, las la cooperación es fundamental para el éxito de las investigaciones y enjuiciamientos Y Para recuperación de activos. Basándose en estos hallazgos, el proyecto seguirá este esfuerzo conjunto para mejorar la eficacia del sistema de Justicia Penal.

Tecnologías financieras, tecnologías regulatorias: identidad digital

29. el Reconoce la innovación financiera, y apoya firmemente desarrollo tecnológico responsable que mejore la investigación antilavado de dinero de los países el blanqueo y los marcos de financiación antiterroristas.

30. Los grupos de Eurasia (EAG), en colaboración con la Junta, se acercó a la Tecnología financiera (FinTech) y tecnologías regulatorias (RegTech) sectores en su 3er foro FinTech y RegTech en septiembre 2018 en Hangzhou, China. Esto continuó su diálogo constructivo sobre cuestiones importantes como la la identificación, la tecnología contable distribuida, los activos virtuales, y cómo las tecnologías pueden contribuir ala lucha contra el blanqueo de dinero y la lucha contra el terrorismo cumplimiento,riesgo evaluación y gestión.

31. El consejo está preparando orientación sobre la aplicación de los Recomendaciones en un contexto de identificación digital. Esta guía aclarará cómo y Cuándo las formas digitales de identificación y verificación se podrían utilizar durante el cliente debido proceso de diligencia. La identificación digital tiene el potencial de mejorar la inclusión financiera y reducir los costos de embarque del cliente, así como para gestionar mejor los riesgos de blanqueo de dinero y financiamiento terrorista. La guía considerará y describirá riesgos potenciales, así como cómo pueden mitigarse en el contexto de la identificación digital.

Mitigación de riesgo

32. El riesgo es un desafío para los países afectados. La pérdida de acceso a servicios bancarios para algunos proveedores de servicios de remesas y organizaciones sin fines de lucro es una preocupación clave para la comunidad global. Esto tiene un mayor impacto sobre la inclusión financiera y los esfuerzos de los gobiernos y del sector empresarial para proporcionar servicios esenciales a aquellos que necesitan ayuda en todo el mundo.

33. El estado ha sido activo en la clarificación de las normas internacionales para evitar malentendidos que podrían contribuir al mitigación del riesgo, la publicación de documentos de orientación sobre inclusión financiera y la banca de corresponsales y continuó la publicación de esas aclaraciones. Durante 2018, el facilitar el compromiso entre las distintas partes interesadas del sector público y privado, promover una mejor aplicación de las medidas basadas en el riesgo por las instituciones financieras, autoridades nacionales y supervisores y clarificar las expectativas regulatorias según sea necesario para asegurar una comprensión compartida.

34. Como se acordó en la sesión plenaria del 2018 de febrero, el realizar una encuesta global para Analizar medidas adoptadas por los países para mejorar sus prácticas de supervisión, la coordinación doméstica y la cooperación y basado en el riesgo enfoque en el sector de las remesas. Se centrará en la aplicación de las recomendaciones formuladas por el grupo de trabajo de remesas de la FSB en su informe de marzo en 2018: “Evaluación de los proveedores de servicios de remesas ‘ acceso a servicios bancarios ‘. La información reunida durante el ejercicio también ayudará mundialmente para abordar la cuestión.

35. También se ha colaborado con otras organizaciones como el FSB, el FMI y el Banco Mundial. Un enfoque coordinado entre las organizaciones, proveedores de asistencia técnica, responsables de la formulación de políticas, los establecedores de normas, supervisores y el sector privado pueden ayudar a generar la voluntad necesaria para dirección de disminuir el riesgo de una manera significativa.

36. El “promotor” espera contribuir en la labor del G20 bajo la la Presidencia japonesa, y reportar su progreso a los ministros de finanzas y los gobernadores del Banco Central y los próximos líderes del G20.

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