Informe antilavado de dinero FCA: progresos y desafíos

La autoridad de conducta financiera (FCA por sus siglas en inglés) en el Reino Unido ha publicado una pequeña biblioteca de informes, incluyendo su informe anual relacionado con antilavado de dinero, que proporciona algunas ideas interesantes sobre su trabajo y algunos temas emergentes durante el último año.

La delincuencia financiera actual es una prioridad clave para FCA y seguirá siéndolo en 2017, de manera que el informe proporciona un indicador útil de FCA en el sentido de viajar alrededor de la lucha contra el blanqueo de dinero (ALD) dando inicio a la actividad con un resumen de la forma en que enfoca su labor de supervisión que incluye:

  • la sistemática del programa contra el Blanqueo de Dinero (SAMLP) para 14 grandes bancos en el Reino Unido y sus operaciones en el extranjero.
  • Inspecciones regulares AML para las empresas con mayores riesgos de delitos financieros.
  • Exámenes temáticos, incluyendo una evaluación de las empresas de crédito al consumidor.
  • Seguimiento de la información facilitada por los denunciantes o la aplicación de la ley.

Por lo tanto, si las buenas intenciones que las tuercas y los pernos de la FCA: ¿cómo funciona? ¿qué se ha hecho hasta ahora?

Así, los principales bancos reconocen que el antilavado de dinero necesita “un fuerte tono desde el comienzo” – algo que FCA espera que sea reforzado por los nuevos directivos y régimen de certificación, con su énfasis en la responsabilidad individual y una mayor participación de la administración superior. Pero FCA observa problemas en transformar esas buenas intenciones en una sólida cultura de ALD, con importantes obras de remediación necesarias en algunos de los bancos más grandes. Mientras tanto, pequeñas empresas de alto riesgo están girando su tamaño a su ventaja y mejorar más rápidamente.

En cuanto a los resultados de las actividades de vigilancia y represión, el alto perfil de lejos – la participación de la mayor multa impuesta por la FCA o su predecesor, la Autoridad de Servicios Financieros – fue la penalización de 72 millones de libras esterlinas para Barclays Bank en noviembre de 2015.

Otras medidas incluyen la aplicación de herramientas correctivas y restringiendo los negocios de alto riesgo a las 14 empresas, hasta su ALD se han fortalecido los controles; 11 personas calificadas’ (informes de exámenes independientes de los estados financieros de las empresas crimen regímenes o trabajos de remediación); y 15 gerentes senior de atestados cuyos trabajos de reparación se ha completado. Tomados en conjunto, la FCA asegura que “actividades como éstas han llevado a muchas empresas de todos los tamaños a reconocer la importancia de la eficacia de los sistemas y los controles antilavado de dinero”.

Anuncios

Responder

Por favor, inicia sesión con uno de estos métodos para publicar tu comentario:

Logo de WordPress.com

Estás comentando usando tu cuenta de WordPress.com. Cerrar sesión /  Cambiar )

Google+ photo

Estás comentando usando tu cuenta de Google+. Cerrar sesión /  Cambiar )

Imagen de Twitter

Estás comentando usando tu cuenta de Twitter. Cerrar sesión /  Cambiar )

Foto de Facebook

Estás comentando usando tu cuenta de Facebook. Cerrar sesión /  Cambiar )

w

Conectando a %s

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.