Antilavado de dinero

Resumen del Congreso

Rena S. Miller y Liana W. Rosen

El Antilavado de Dinero (AML por sus siglas en inglés) se refiere a los esfuerzos para prevenir la explotación criminal de los sistemas financieros para ocultar la ubicación, la propiedad, el origen, la naturaleza o el control de ganancias ilícitas. A pesar de la existencia de normativas internas de larga data y los mecanismos de aplicación, así como los compromisos internacionales y la orientación sobre las mejores prácticas, las autoridades siguen siendo desafiados a identificar y abordar las lagunas normativas existentes y nuevos métodos de blanqueo que los criminales explotan.

De acuerdo con estimaciones de las Naciones Unidas reconocidas por el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, los criminales en los Estados Unidos generaran unos $300 millones de dólares en ganancias ilícitas que puedan implicar el blanqueo de dinero. El Fondo Monetario Internacional estima también que el volumen global de blanqueo de capitales podría ascender a 2,7% del producto interno bruto del mundo equivalentes a 1,6 billones de dólares anualmente.

El lavado de dinero es ampliamente reconocido por tener importantes consecuencias económicas y políticas a escala nacional e internacional. A pesar del sólido esfuerzo en los Estados Unidos, la capacidad de combatir eficazmente el blanqueo de dinero sigue siendo desafiada por una variedad de factores. Estos incluyen:

  • la escala global de blanqueo de dinero;
  • la diversidad de métodos ilícitos de mover y almacenar ganancias mal habidas a través del sistema financiero internacional;
  • la introducción de las nuevas y emergentes amenazas (por ejemplo, cyber-delitos financieros conexos);
  • el uso actual de métodos antiguos (por ejemplo, el contrabando de grandes cantidades de efectivo);
  • lagunas legales, reglamentarios y los regímenes de control, incluida la disponibilidad desigual de internacionales de capacitación y asistencia técnica para la LMA propósitos;
  • y los costos asociados con la institución financiera global de cumplimiento AML orientación y las leyes nacionales.

Marco normativo

La base legislativa se originó en Estados Unidos con la Ley de Secreto Bancario (BSA) de 1970 y su principal componente, la moneda y la Ley de Informes de transacciones extranjeras. Las enmiendas a la BSA y disposiciones conexas en los años 1980 y 1990  han expandido instrumentos políticos disponibles para luchar contra la delincuencia, especialmente el tráfico de drogas e impedir que los criminales de blanquear sus beneficios derivados ilícitamente.

Los elementos clave para el marco jurídico, que están codificadas en los Títulos 12 (bancos) y 31 (el dinero y las finanzas) del Código de los Estados Unidos, los cuales incluyen requisitos para la identificación de clientes, registros, reportes y cumplimiento de programas destinados a identificar y prevenir abusos contra el blanqueo de dinero.

Los estatutos penales sustantivos en los Títulos 31 y 18 (Delitos y Procedimientos Penales) del Código de los Estados Unidos prohíben el blanqueo de dinero y actividades conexas; adicionalmente establecen sanciones civiles y disposiciones de confiscación. Por otra parte, las autoridades federales han aplicado el decomiso administrativo, decomiso sin condena y herramientas de confiscación por hechos criminales.

En respuesta a los ataques terroristas en el territorio de Estados Unidos ocurridos 11 de septiembre de 2001, el Congreso amplió el marco normativo para incorporar disposiciones adicionales con el objetivo de combatir la financiación del terrorismo (CFT). La legislación establecía el poder ejecutivo con mayor autoridad y herramientas adicionales para contrarrestar la convergencia de amenazas ilícitas, incluidas las dimensiones financieras de la delincuencia organizada, la corrupción y el terrorismo.

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