FinCEN tiene como objetivo secreto inmobiliario en Manhattan y Miami

“Órdenes de focalización geográfica” exigen la identificación de alta gama compradores en efectivo

WASHINGTON – La Red de Represión de Delitos Financieros (FinCEN) publicó hoy la órden de focalización geográfica (GTO por sus siglas en inglés) que requieren ciertos empresas de seguros de títulos para identificar a las personas físicas detrás de las empresas utilizadas para pagar “todo el dinero” de alta gama inmobiliaria residencial en el barrio de Manhattan, en Nueva York, Nueva York; y el condado de Miami-Dade, Florida. FinCEN está preocupado de que todas las compras en efectivo – es decir, aquellos que sin financiamiento bancario – puede ser realizado por personas que trataban de ocultar sus activos y su identidad mediante la compra de propiedades residenciales a través de sociedades de responsabilidad limitada o de otras estructuras opacas. Para mejorar la disponibilidad de información pertinente a la mitigación de este potencial vulnerabilidad de blanqueo de dinero, la FinCEN requerirá ciertas empresas de seguros de títulos para identificar y denunciar a los verdaderos “usufructuario” detrás de una entidad jurídica que intervienen en determinadas transacciones inmobiliarias residenciales en Manhattan y el condado de Miami-Dade.

Con estos SMOT, FinCEN continua con su enfoque basado en el riesgo para combatir el lavado de dinero en el sector inmobiliario. Haber priorizado protecciones anti-lavado de dinero en las transacciones inmobiliarias que implican el otorgamiento de préstamos, FinCEN enfoca su preocupación con las vulnerabilidades relacionadas con el blanqueo de dinero en efectivo a través de transacciones inmobiliarias. Esto incluye las transacciones en las cuales las personas utilizan las compañías fachada para la compra de propiedades residenciales con alto valor inmobiliario, ubicadas principalmente en algunas grandes ciudades de Estados Unidos.

“Estamos tratando de entender el riesgo que los funcionarios extranjeros corruptos o delincuentes transnacionales, pueden estar usando el sector premium inmobiliario estadounidense secretamente para invertir millones en dinero sucio”, dijo la directora de FinCEN, Jennifer Shasky Calvery. “A lo largo de los años, nuestras reglas han evolucionado hasta convertirse en el estándar del mercado hipotecario más transparente y menos hospitalario para el fraude y el blanqueo de dinero. Pero las compras en efectivo presentar una brecha más compleja que tratamos de resolver. Estos GTO producirá valiosos datos que ayudarán a hacer cumplir la ley e informar a nuestros mayores esfuerzos para combatir el lavado de dinero en el sector inmobiliario”.

Bajo circunstancias específicas, el GTO requerirá que ciertas empresas de seguros de títulos registren y comuniquen a FinCEN la propiedad beneficiaria con información de entidades jurídicas para realizar determinadas compras de alto valor inmobiliario residencial sin financiación externa. Se informará de esta información a FinCEN donde se ponen a disposición de los investigadores de los órganos de represión como parte de la base de datos de la FinCEN.

La información recopilada desde GTO avanzará la capacidad de aplicación de la ley para identificar a las personas físicas involucradas en transacciones vulnerables al blanqueo de dinero. Esto podría mitigar la vulnerabilidad clave asociadas con estas operaciones, la capacidad de los individuos para disfrazar su participación en la compra.

FinCEN está cubriendo ciertas compañías de seguro con título seguro porque es una característica común en la gran mayoría de las transacciones de bienes raíces. Las compañías de seguros de título, desempeñando así un papel central que puede proporcionar información valiosa acerca de la FinCEN transacciones inmobiliarias de preocupación. No implica ningún hallazgo despectivo por FinCEN con respecto a las compañías cubiertas. Por el contrario, FinCEN agradece la asistencia y la cooperación de las empresas de seguros de títulos y la American Land Title Association en la protección de los mercados inmobiliarios de abusos por parte de agentes ilícitos.

GTO estará en efecto durante 180 días a partir del 1 de marzo de 2016. Vencerán el 27 de agosto de 2016.

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