FinCEN evalúa sanción contra distribuidor de metales preciosos por violaciones de leyes contra blanqueo de dinero

FinCEN evalúa sanción contra distribuidor de metales preciosos por violaciones de las leyes en contra el blanqueo de dinero.

Washington, DC – La Red de Represión de Delitos Financieros (FinCEN) anunció hoy la evaluación de una multa de $200 000 dólares contra un negocio de metales preciosos en Los Ángeles, así como su propietario y director de cumplimiento. BAK Metales preciosos, Inc. (BAK), su único propietario, Bogos Karaoglanyan y su oficial designado de cumplimiento, Arman Karaoglanyan han admitido que intencionalmente violaron las leyes federales contra el lavado de dinero (AML), conocidas colectivamente como la Acta de Secreto Bancario (BSA). Esta es la primera acción de la FinCEN contra un distribuidor de metales preciosos, piedras preciosas o joyas.

“El oro y otros metales preciosos son altamente fáciles de esconder, además son transportables y la concentración de la riqueza puede ser fácilmente abusada por los delincuentes tratando de mover y ocultar dinero sucio” dijo la directora de FinCEN, Jennifer Shasky Calvery. “Los comerciantes de estos metales preciosos deben hacer su parte para asegurarse de delincuentes sean incapaces de utilizar sus productos y servicios para esos nefastos extremos”.

FinCEN ha delegado en el Servicio de Rentas Internas (IRS, por sus siglas en inglés) la autoridad para examinar los comerciantes en metales preciosos, piedras preciosas o joyas para el cumplimiento de BSA y sus reglamentos de aplicación. BAK fue objeto de un examen del cumplimiento de la BSA en 2011 y nuevamente en 2013. BAK no tiene ningún programa de lucha contra el blanqueo de dinero en hasta 2011, cinco años después de que la empresa se ha establecido y sólo después de que el IRS le dio instrucciones a los examinadores para implementar uno. Cuando los examinadores regresaron en 2013, el programa AML falló en varios aspectos materiales y BAK, su propietario y su oficial de cumplimiento a menudo hicieron caso omiso del programa de lucha contra el blanqueo de dinero.

BAK falló en evaluar adecuadamente los riesgos y no realizar la debida diligencia sobre sus clientes de mayor riesgo. En 2011, BAK comenzó a ocuparse de grandes sumas de oro provenientes de nuevos clientes, con transacciones que oscilan entre $14 y $23 millones. Esto ayudó a que BAK casi duplicase su volumen total anual, que alcanzó 120 millones de dólares a finales de 2012. A pesar de este importante cambio en el volumen y la base de clientes, BAK eligió eliminar requisitos, no pidió ninguna documentación o identificación antes de realizar negocios con muchos de estos clientes nuevos, un gran volumen de consumidores de servicios. Además, las órdenes de compra para documentar estas operaciones, muchas de las cuales fueron más de 100.000 dólares, sólo contenía el nombre de la empresa y no incluían ninguna información de identificación sobre las causas particulares. Estas fallas presenta grandes riesgos de abuso criminal.

Además de la multa, BAK, Bogos Karaoglanyan y Arman Karaoglanyan acordaron también con varias empresas extender hasta el 2020 la revisión e incluyeron la retención de un auditor externo, proporcionando un amplio informe anual a FinCEN para esbozar la ejecución de su programa mejorado de AML al brindar anualmente una copia y certificar la asistencia y los resultados de las pruebas del programa de capacitación.

La director Jennifer Shasky Calvery expresó su agradecimiento al Servicio de Rentas Internas y su división de pequeña empresa/autónomos, que realizó los exámenes de 2011 y 2013, por sus contribuciones a la investigación y por su fuerte asociación con FinCEN.

Anuncios

Responder

Introduce tus datos o haz clic en un icono para iniciar sesión:

Logo de WordPress.com

Estás comentando usando tu cuenta de WordPress.com. Cerrar sesión / Cambiar )

Imagen de Twitter

Estás comentando usando tu cuenta de Twitter. Cerrar sesión / Cambiar )

Foto de Facebook

Estás comentando usando tu cuenta de Facebook. Cerrar sesión / Cambiar )

Google+ photo

Estás comentando usando tu cuenta de Google+. Cerrar sesión / Cambiar )

Conectando a %s